臺政辦〔2012〕2號臺前縣人民政府辦公室關于印發(fā)處置非法集資防范金融風險排查工作方案的通知

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，產業(yè)集聚區(qū)管委會，縣人民政府有關部門：

《處置非法集資防范金融風險排查工作方案》已經縣政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

                              二O一二年二月十三日

處置非法集資防范金融風險排查工作方案

為維護正常金融秩序，按照豫政辦〔2012〕6號文件和濮政辦〔2012〕3號要求，決定從即日起至2月22日對我縣可能存在非法集資的重點領域進行一次防范金融風險排查。特制定本方案：

一、排查目的

掌握和了解可能發(fā)生風險的行業(yè)、地域，發(fā)生風險的性質、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，為妥善處置創(chuàng)造條件。

二、排查范圍和內容

（一）排查范圍

1.投資類公司，其中以投資管理公司、投資咨詢公司和社會反映、群眾舉報的其他名稱中帶有“投資”字樣的投資公司為重點。

2.各有關部門對照排查內容，自行確定的涉嫌非法集資的重點領域和重點對象。

3.已經立案、正在處置的非法集資案件存在的風險。

4.社會反映或群眾舉報存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)。

5.排查時限是2011年度，重大涉嫌非法集資線索可以追溯到以往年度。

除上述排查范圍外，各部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，對本部門審批、核準、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風險進行調查摸底，調查摸底結果分析后上報縣政府辦公室。

（二）排查的主要內容

1.違反國家金融管理法律、法規(guī)，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金并具備下列條件的：末經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸取資金；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途經向社會公開宣傳；承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾、社會不特定對象吸收資金。

2.資金鏈出現(xiàn)嚴重斷裂或發(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的。

三、排查方法

排查工作由縣政府辦公室牽頭，縣工信局、縣人行具體負責，具體制定工作方案，對排查結果進行匯總、分析，列出風險狀況，提出防范措施及整改意見。

（一）縣政府成立由金融、人行、工商、工信、稅務、發(fā)展改革、商務、宣傳及公安、檢察院、法院等相關部門組成的專門工作組，制定排查工作方案，統(tǒng)一組織，并對排查結果進行匯總、分析。

（二)對投資類企業(yè)的排查，在掌握面上基本情況的基礎上，對投資金額超過5000萬元的企業(yè)，群眾舉報和社會反映強烈、資金流入流出異常等重點企業(yè)，工作組要組織專門力量，深入開展重點排查，列表填報。重點排查可采取約談企業(yè)高管、查驗財物報表、核實資金流向等多種形式。對發(fā)現(xiàn)風險隱患的，要派駐工作組，幫助做好風險化解和維穩(wěn)工作。

（三）縣人行要責成各商業(yè)銀行對其日常經營中發(fā)現(xiàn)的可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況及時報告，報告內容包括但不限以下情形：

1.同一銀行賬戶短期內有多筆資金頻繁存入或匯入，特別是一定數量個人集中向同一銀行賬戶或幾人賬戶進行存款，資金歸結后由該賬戶集中轉出的。

2.同一銀行賬戶或幾個賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款（代發(fā)工資，代收水電煤氣費用等除外），其匯（劃）出金額相同或成倍數，具有支付利息特征的。

3.某一基層網點短期內集中開立大量儲蓄賬戶或銀行卡賬戶，賬戶內存入等額或成倍數資金，并集中劃入某一銀行賬戶的。

4.企業(yè)或個人賬戶短期內大額資金流入流出頻繁，交易金額、頻繁、流向、性質等存在異常，經分析認為可能涉嫌非法集資的。

縣人行、縣工信局要對全縣企業(yè)資金總體情況進行匯總、分析后報縣政府辦公室。

（四）慎重定性，妥善處置。對涉嫌非法集資的研判，可分為重大嫌疑和待定。對重大嫌疑的，移交公安機關進行初查；對待定的，由打擊和處置非法集資工作領導小組研究定性。對排查出的非法集資風險隱患，要積極采取幫扶、整改等措施，逐一化解，避免風險擴大。

四、工作要求

（一）高度重視。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、各有關部門要充分認識涉嫌非法集資風險排查工作的重要性和必要性，從講政治、顧大局、保穩(wěn)定的高度出發(fā)，加強溝通，密切配合，嚴格按照此工作方案要求，細化工作措施，統(tǒng)一協(xié)調推進，切實做好排查工作。

（二）堅持各行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關。各部門要按照"誰審批、誰監(jiān)管、誰負責"的原則，切實履行職責，做好所監(jiān)管行業(yè)的排查工作，做到心中有數。

（三）確保穩(wěn)定。排查工作要注意內緊外松，排查維穩(wěn)并重，維穩(wěn)在先；既要深入細致，又要避免因排查影響正常的經營活動和經濟秩序，避免因排查誘發(fā)新的不穩(wěn)定因素。

各有關部門要于2月20日前向縣政府寫出排查報告。對未進行認真排查，瞞而不報或未按時報告而又發(fā)生問題的部門，要嚴格責任追究。